Si vous êtes confronté au fait d’avoir des gains positifs (€) et des rendements négatifs (%), ou l’inverse, ne vous inquiétez pas, même si cela paraît étonnant, c’est tout à fait correct.

Pour définir la performance de ses portefeuilles, Birdee utilise la méthode du Taux de Rendement Pondéré par le Temps (time-weighted return). Ce calcul définit la performance relative d’un portefeuille, ce qui signifie que la performance est nette des apports et retraits qu’un utilisateur pourrait effectuer.

En effet, le calcul des rendements (%) prend en compte la performance globale de votre portefeuille depuis le jour de son ouverture. Il ne prend pas en compte le moment où vous avez pu faire des dépôts ou des retraits après le premier versement.

Si votre rendement (%) est positif, c’est parce que votre portefeuille a augmenté de valeur. Si votre rendement (%) est négatif, c’est parce que la valeur de votre portefeuille a diminué.

Vos gains monétaires (€), eux, dépendent du moment où vous effectuez vos dépôts ou vos retraits. Si vos gains sont positifs, c’est parce que vous avez déposé la majorité de votre investissement juste avant que la valeur de votre portefeuille n’augmente. S’ils sont négatifs, c’est parce que vous avez déposé la majorité de votre investissement juste avant que la valeur de votre portefeuille ne chute.

Vous investissez le lundi 1000€. Mardi, les marché ont grimpé de 10%, vous avez donc gagné 100€ et votre portefeuille vaut maintenant 1100€. Vous y ajoutez alors 2000€ le soir et votre portefeuille s'élève alors à 3100€. Le mercredi, les marchés sont en baisse de 5%. Votre portefeuille vaudra donc 2945€. Cela se traduit donc par une perte nette de 55€ sur les 3000€ investis au total. Cependant, la performance en % sera bel et bien de 4,5%, positive donc: (1+10%)*(1-5%)-1 = 4,5%.